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北京滴滴支付技術(shù)有限公司及兩位時(shí)任總經(jīng)理收到央行罰單。

7月15日，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部（北京）發(fā)布的處罰信息公示顯示，北京滴滴支付技術(shù)有限公司因12類(lèi)違法行為被警告，并處罰款427萬(wàn)元。作出行政處罰決定日期為7月8日。

滴滴支付涉及的12類(lèi)違法行為包括了上傳交易信息錯(cuò)誤，未落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯的要求；未嚴(yán)格落實(shí)客戶身份實(shí)名制要求，未按規(guī)定開(kāi)展法人開(kāi)戶意愿核實(shí)工作；未嚴(yán)格落實(shí)客戶身份實(shí)名制要求，未按規(guī)定留存相關(guān)材料；違規(guī)設(shè)置收單結(jié)算賬戶；為金融企業(yè)或從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)開(kāi)立支付賬戶；未對(duì)個(gè)人異常交易進(jìn)行交易背景調(diào)查；違規(guī)進(jìn)行非同名資金劃轉(zhuǎn)；?未及時(shí)報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件；未按規(guī)定對(duì)支付服務(wù)協(xié)議格式條款進(jìn)行備案；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；侵害消費(fèi)者金融信息依法得到保護(hù)的權(quán)利；利用格式合同條款作出對(duì)金融消費(fèi)者不公平、不合理的規(guī)定。

北京滴滴支付技術(shù)有限公司由上海時(shí)園科技有限公司全資控股，后者為滴滴出行科技有限公司的全資子公司，2017年滴滴出行通過(guò)收購(gòu)獲得了這張支付牌照。

同時(shí)，時(shí)任北京滴滴支付技術(shù)有限公司總經(jīng)理、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)陳曦因?qū)λ念?lèi)違法事實(shí)負(fù)有責(zé)任，被央行營(yíng)業(yè)管理部警告，并處罰款17.4萬(wàn)元。這四項(xiàng)違法事實(shí)分別為：上傳交易信息錯(cuò)誤，未落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯的要求；未嚴(yán)格落實(shí)客戶身份實(shí)名制要求，未按規(guī)定開(kāi)展法人開(kāi)戶意愿核實(shí)工作；未嚴(yán)格落實(shí)客戶身份實(shí)名制要求，未按規(guī)定留存相關(guān)材料；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。

另一位收到罰單的時(shí)任北京滴滴支付技術(shù)有限公司總經(jīng)理、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)焦陽(yáng)，因?qū)?類(lèi)違法事實(shí)負(fù)有責(zé)任，被央行營(yíng)業(yè)管理部警告，并處罰款20.6萬(wàn)元。這五項(xiàng)違法事實(shí)分別為：上傳交易信息錯(cuò)誤，未落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯的要求；未嚴(yán)格落實(shí)客戶身份實(shí)名制要求，未按規(guī)定開(kāi)展法人開(kāi)戶意愿核實(shí)工作；未嚴(yán)格落實(shí)客戶身份實(shí)名制要求，未按規(guī)定留存相關(guān)材料；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；侵害消費(fèi)者金融信息依法得到保護(hù)的權(quán)利。

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