銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的中國銀保監(jiān)會永川監(jiān)管分局行政處罰決定書(永川銀保監(jiān)罰決字〔2020〕2號)顯示，中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司重慶市永川區(qū)支公司以下簡稱“國壽財險永川支公司”)存在編制或記載虛假財務(wù)資料套取資金的違法違規(guī)行為。

2019年1月至8月，國壽財險永川支公司以廣告費、印刷費、防預(yù)費等名義，向某裝飾公司先后支付26筆，金額共計24.43萬元;該裝飾公司收到費用后，將上述費用連同賬戶上已有的資金分8筆、共24.45萬元轉(zhuǎn)至其公司法人代表陳某;陳某將收到資金中的24.44萬元，分8筆轉(zhuǎn)至其配偶吳某;吳某收到資金后，扣除相關(guān)稅費，將22.48萬元轉(zhuǎn)至國壽財險永川支公司綜合部經(jīng)辦人閻某。

國壽財險永川支公司通過上述方式套取費用24.43萬元，其中5.85萬元為檢查組進場前自查反映，18.58萬元為監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)。這些套取的費用用于歸還國壽財險永川支公司2017年業(yè)務(wù)人員墊付的車險手續(xù)費用及向臨聘人員支付工資等。

國壽財險永川支公司經(jīng)理李小莉，全面負責公司經(jīng)營管理，對上述編制或記載虛假財務(wù)資料套取資金的違法行為負主要領(lǐng)導責任。

上述行為違反《保險法》第八十六條的規(guī)定。依據(jù)《保險法》第一百七十條，中國銀保監(jiān)會永川監(jiān)管分局決定對國壽財險永川支公司罰款10萬元。依據(jù)《保險法》第一百七十一條，中國銀保監(jiān)會永川監(jiān)管分局決定對李小莉警告并罰款1萬元。

相關(guān)法規(guī)：

《保險法》第八十六條規(guī)定：保險公司應(yīng)當按照保險監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。 保險公司的償付能力報告、財務(wù)會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。

《保險法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：

(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的;

(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;

(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率的。

《保險法》第一百七十一條規(guī)定：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。

以下為處罰原文：

中國銀保監(jiān)會永川監(jiān)管分局行政處罰決定書

(永川銀保監(jiān)罰決字〔2020〕2號)

當事人：中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司重慶市永川區(qū)支公司

營業(yè)地址：重慶市永川區(qū)人民大道809號城市銘人1幢15-1和15-6

主要負責人：李小莉

當事人：李小莉

身份證號：51022919710907****

職務(wù)：中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司重慶市永川區(qū)支公司經(jīng)理

住址：重慶市永川區(qū)大巷子****

依據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)的有關(guān)規(guī)定，永川銀保監(jiān)分局對中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司重慶市永川區(qū)支公司(以下簡稱“國壽財險永川支公司”)涉嫌違法一案進行了調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及當事人依法享有的權(quán)利，當事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，國壽財險永川支公司存在以下違法行為：

編制或記載虛假財務(wù)資料套取資金。2019年1月至8月，國壽財險永川支公司以廣告費、印刷費、防預(yù)費等名義，向某裝飾公司先后支付26筆，金額共計244326.3元;該裝飾公司收到費用后，將上述費用連同賬戶上已有的資金分8筆、共244495.2元轉(zhuǎn)至其公司法人代表陳某;陳某將收到資金中的244424.9元，分8筆轉(zhuǎn)至其配偶吳某;吳某收到資金后，扣除相關(guān)稅費，將224799元轉(zhuǎn)至國壽財險永川支公司綜合部經(jīng)辦人閻某。

國壽財險永川支公司通過上述方式套取費用244326.3元，其中58483.4元為檢查組進場前自查反映，185842.9元為監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)。這些套取的費用用于歸還國壽財險永川支公司2017年業(yè)務(wù)人員墊付的車險手續(xù)費用及向臨聘人員支付工資等。

國壽財險永川支公司經(jīng)理李小莉，全面負責公司經(jīng)營管理，對上述編制或記載虛假財務(wù)資料套取資金的違法行為負主要領(lǐng)導責任。

上述事實有國壽財險永川支公司相關(guān)情況說明、相關(guān)人員調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下處罰：

上述行為違反《保險法》第八十六條的規(guī)定。鑒于國壽財險永川支公司積極配合現(xiàn)場檢查，在案件移送處罰前積極整改并對相關(guān)責任人員進行內(nèi)部責任追究，且套取費用金額在25萬元以下，具有《重慶保監(jiān)局行政處罰裁量標準(2016)》所規(guī)定的從輕處罰情節(jié)。依據(jù)《保險法》第一百七十條，我分局決定對國壽財險永川支公司罰款10萬元。依據(jù)《保險法》第一百七十一條，我分局決定對李小莉警告并罰款1萬元。

當事人應(yīng)當在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

當事人如對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60 日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會重慶監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

2020年5月27日

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