4月20日舉行的上海市疫情防控新聞發(fā)布會(huì)上透露，上海全市疫情近幾天呈下降趨勢(shì)，其中單日新增報(bào)告100例以上的街鎮(zhèn)已經(jīng)連續(xù)3日降低，社區(qū)擴(kuò)散得到有效遏制。再加上特斯拉上海工廠提前復(fù)工的消息，讓大家看到了“解封”的希望。

不過(guò)，作為全國(guó)金融中心的上海，在超過(guò)二十天的“全域靜態(tài)管理”下，當(dāng)前保險(xiǎn)、私募、信托等一系列金融產(chǎn)品的銷售活動(dòng)均被迫取消，而疊加疫情的外溢影響，長(zhǎng)三角多數(shù)地區(qū)也實(shí)施了較為嚴(yán)格的防疫措施，這對(duì)于金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)影響不小。

“現(xiàn)在客戶基本都在忙著搞團(tuán)購(gòu)，顧著小家庭的伙食，還哪有心情聽(tīng)我們推薦保險(xiǎn)產(chǎn)品。所以這段時(shí)間我基本都在家里休息，在剛開(kāi)始封控的時(shí)候我做了一次視頻理財(cái)課堂的直播，那時(shí)候有上千人來(lái)聽(tīng)，客戶和意向客戶都比較積極，但現(xiàn)階段肯定不會(huì)再開(kāi)直播了，因?yàn)榇蟾怕适菦](méi)幾個(gè)人聽(tīng)了?！?月19日，上海一家外資獨(dú)資壽險(xiǎn)公司營(yíng)銷總監(jiān)謝芳告訴《華夏時(shí)報(bào)》記者。

據(jù)謝芳透露，她所住的小區(qū)位于普陀區(qū)長(zhǎng)壽路，自封控以來(lái)也有二十天了，雖然小區(qū)的整個(gè)物資保障比較充足，鄰里間也都彼此互相幫助，但也僅限于在生活上的互通有無(wú)，至于涉及工作方面，各個(gè)小區(qū)微信互助群都不討論。

作為全國(guó)私募機(jī)構(gòu)集中地的上海，當(dāng)前私募市場(chǎng)也是一片蕭條，多家做一二級(jí)市場(chǎng)乃至量化投資的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人都對(duì)《華夏時(shí)報(bào)》記者表示，居家辦公期間無(wú)法面見(jiàn)客戶，產(chǎn)品設(shè)計(jì)和發(fā)行都得延后。

逆勢(shì)賣新產(chǎn)品效果不佳

“在足不出戶的前提下，是沒(méi)有辦法開(kāi)拓新客戶的。存量客戶在本月投保的積極性幾乎沒(méi)有。我們也和江蘇、浙江等地分公司的同事交流了一下，基本情況都差不多?！敝x芳向本報(bào)記者感嘆道。

在謝芳看來(lái)，作為保險(xiǎn)營(yíng)銷“大軍”中的一員，對(duì)于那些擁有二十余年的保險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn)且基本已經(jīng)站在金字塔頂端的層級(jí)，當(dāng)前的疫情并不會(huì)對(duì)其產(chǎn)生太大的影響；不過(guò)對(duì)于很多初級(jí)營(yíng)銷員或者從業(yè)年數(shù)少于五年的人而言，本輪疫情的影響可能比以往的每一次都要大。

“在2020年初的時(shí)候，雖然全國(guó)都實(shí)行了嚴(yán)苛的出行令，但是整個(gè)物流體系和物資保障都是充足的，而且由于新冠疫情初發(fā)使得人們對(duì)于商業(yè)健康保險(xiǎn)的投保意愿大大提升，通過(guò)線上方式很多流程都能走完。但這次上海出現(xiàn)的疫情則是封控區(qū)域內(nèi)不僅居民足不出戶，而且一開(kāi)始物流供應(yīng)也阻斷了，現(xiàn)在雖然在慢慢恢復(fù)，但是人們還是在盡力想辦法保證物資充足為第一要?jiǎng)?wù)，所以很少有人關(guān)心金融投資產(chǎn)品。這對(duì)于上海這個(gè)以金融服務(wù)見(jiàn)長(zhǎng)的城市來(lái)說(shuō)，影響會(huì)比較長(zhǎng)，我們都希望能盡快回復(fù)正常的生活工作?！敝x芳稱。

有市場(chǎng)資深人士分析指出，從往年行業(yè)銷售的規(guī)律來(lái)說(shuō)，三四月份都是保險(xiǎn)銷售的旺季，天氣逐漸轉(zhuǎn)暖，人們正宜出行，探親訪友、自駕旅游等是熱門活動(dòng)，對(duì)于保險(xiǎn)的需求也很豐富。但目前疫情下的長(zhǎng)三角地區(qū)，金融產(chǎn)品銷售活動(dòng)基本停滯了。

值得一提是，就在4月初，壽險(xiǎn)市場(chǎng)上也有機(jī)構(gòu)逆勢(shì)推出新產(chǎn)品，不過(guò)新產(chǎn)品推出一段時(shí)間后在市場(chǎng)似乎并未激起反應(yīng)。

“截至去年末，保險(xiǎn)營(yíng)銷員的數(shù)量為640余萬(wàn)，相比高點(diǎn)已經(jīng)減少約有三百萬(wàn)左右，這次疫情可能還會(huì)加速淘汰不能勝任的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員。此前盡管銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了新的《人身保險(xiǎn)銷售行為管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》，對(duì)于自保件、互保件兩類保單雖仍禁止參與保險(xiǎn)公司任何形式的業(yè)績(jī)考核和業(yè)務(wù)競(jìng)賽等，但允許獲得傭金，這被視作提升業(yè)務(wù)員留存率的利好，但具體效果可能還要等到半年后才看得到?！鄙虾Ｘ?cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)系精算博士王濤接受本報(bào)記者采訪時(shí)表示。

私募調(diào)研募資被迫延后

保險(xiǎn)銷售市場(chǎng)如此，不過(guò)根據(jù)數(shù)據(jù)來(lái)看，上海保險(xiǎn)銷售市場(chǎng)的保費(fèi)規(guī)模只占全國(guó)的不到5%。

4月20日，《華夏時(shí)報(bào)》記者查閱銀保監(jiān)會(huì)最新公布的全國(guó)2月份保費(fèi)收入數(shù)據(jù)顯示，從總保費(fèi)來(lái)看，全國(guó)總保費(fèi)收入1.25萬(wàn)億元，上海的當(dāng)月保費(fèi)收入為525億元；從壽險(xiǎn)數(shù)據(jù)來(lái)看，當(dāng)月全國(guó)保費(fèi)8783億元，上海322億元，占比較小，影響也有限。但對(duì)于私募市場(chǎng)而言，影響卻不同。

今年2月中基協(xié)最新披露的數(shù)據(jù)顯示，截至今年1月末，全國(guó)存續(xù)私募基金規(guī)模已經(jīng)達(dá)到20.28萬(wàn)億元，首次突破了20萬(wàn)億元。從私募基金管理人的地域分布情況來(lái)看，到今年1月末，上海的私募管理人數(shù)量和管理規(guī)模繼續(xù)領(lǐng)跑，位居全國(guó)第一，共有私募管理人4536家，管理基金數(shù)量為36001只，管理規(guī)模為51670.32億元；另從管理基金規(guī)模來(lái)看，前5大轄區(qū)分別為上海、北京、深圳、廣東?。ǔ钲冢┖驼憬。ǔ龑幉ǎ傆?jì)占比達(dá)70.02%，高于12月份的69.93%。

“私募市場(chǎng)活動(dòng)受限，影響肯定會(huì)比較大，對(duì)于經(jīng)濟(jì)的影響也會(huì)有滯后的反應(yīng)。僅上海的私募機(jī)構(gòu)就占據(jù)全國(guó)四分之一，再加上江浙皖三省占比可能要超過(guò)四成，因?yàn)樗侥蓟顒?dòng)并不局限于一地，而是要經(jīng)常調(diào)查考察上市機(jī)構(gòu)和項(xiàng)目以及全國(guó)拜訪客戶，因此在當(dāng)前一切的投資活動(dòng)都得延后?！?月20日，上海一家做一級(jí)市場(chǎng)項(xiàng)目融資的私募合伙人丁凌對(duì)《華夏時(shí)報(bào)》記者表示。

而另外新落戶在上海虹橋商務(wù)區(qū)的二級(jí)市場(chǎng)私募公司研究員凌偉（化名）則告訴本報(bào)記者，疫情管控期間除了不能出差和去上市公司調(diào)研，還有就是資本市場(chǎng)的表現(xiàn)也不如人意，這會(huì)直接影響投資人的心態(tài)。

“包括對(duì)外發(fā)產(chǎn)品、路演活動(dòng)和大客戶機(jī)構(gòu)拜訪都不方便，現(xiàn)在都是用集團(tuán)的自有資金做投資。從最近幾天券商板塊的表現(xiàn)來(lái)看，疫情的沖擊不小，因?yàn)槿痰耐缎胁块T和我們一樣，都要去市場(chǎng)上找項(xiàng)目，沒(méi)有項(xiàng)目就沒(méi)有收入來(lái)源?！绷鑲ナ茉L時(shí)坦言。

一家注冊(cè)在上海靜安區(qū)的專做債券市場(chǎng)量化投資的私募老總許瑩則告訴《華夏時(shí)報(bào)》記者，疫情的影響肯定會(huì)有，首先是人員的薪酬和房租的費(fèi)用必須得支付，之前上海政府發(fā)布的是針對(duì)國(guó)企的幾個(gè)月房租減免，在上海外商投資的商務(wù)樓，房租還得交?！跋裎覀冏隽炕顿Y的，居家辦公的影響是效率低下，在研發(fā)方面我們一定要聚在一起建模型探討，這一塊就沒(méi)辦法執(zhí)行；在渠道開(kāi)拓方面，現(xiàn)在客戶也沒(méi)心思投資，即使維持現(xiàn)有業(yè)務(wù)，新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)也會(huì)延遲。”許瑩表示。

受訪中這些在上海金融服務(wù)業(yè)內(nèi)長(zhǎng)期工作的人們，他們都希望上海的生產(chǎn)生活盡快恢復(fù)正常。上海植信研究院院長(zhǎng)連平此前曾預(yù)測(cè)，上海這次疫情或?qū)⒃?月底得到控制，等無(wú)癥狀人數(shù)下降到三千人左右再慢慢開(kāi)放人們的正常生活，預(yù)計(jì)降到五月中旬。

關(guān)鍵詞： 華夏時(shí)報(bào) 私募市場(chǎng) 保費(fèi)收入